צוואה הדדית: כל מה שצריך לדעת
מאת ד"ר יריב וינצר, עו"ד, אסטרטג מנהל משברים
מהי צוואה הדדית?
צוואה הדדית היא צוואה שבני זוג עורכים יחד מתוך מטרה משותפת ומתוך רצון להגביל ולהצר את צעדי בן הזוג אשר יוותר בחיים אחרון. בצוואה זו בני הזוג מסכימים על הוראות זהות או דומות לגבי חלוקת רכושם, והיא מיועדת להבטיח שרכושם יועבר בהתאם לרצונם המשותף לאחר פטירתם.
דוגמאות לצוואות הדדיות:
צוואה הדדית רגילה:
בני זוג קובעים שבפטירת אחד מהם יעבור כל עזבונם לבן הזוג הנותר בחיים, ולאחר פטירת שניהם יועבר כל עזבונם לילדיהם המשותפים.
צוואה הדדית משותפת:
בני זוג עורכים את צוואתם במסמך אחד, כך שהצוואה היא גם הדדית וגם משותפת.
צוואה הדדית ישירה:
בני זוג קובעים שכל עזבונם יעבור ישירות לילדיהם המשותפים לאחר פטירת שניהם.
יתרונות הצוואה ההדדית
היתרונות של צוואה הדדית מגוונים וכוללים:
1. הבטחת הביטחון הכלכלי: הצוואה מבטיחה שהרכוש המשותף יעבור לבן הזוג הנותר בחיים, ובכך מספקת ביטחון כלכלי.
2. מניעת סכסוכי ירושה: הצוואה מונעת סכסוכים בין יורשים פוטנציאליים לבין בן הזוג הנותר בחיים.
3. תכנון עתידי: הצוואה מאפשרת לבני הזוג לקבוע מראש כיצד יחולק רכושם לאחר פטירתם, כולל הוראות יורש אחר יורש.
חסרונות הצוואה ההדדית
החסרונות של צוואה הדדית כוללים:
1. הגבלת חופש הציווי : בן הזוג הנותר בחיים מוגבל בשינוי הצוואה ללא הסכמת בן הזוג השני.
2. החזרת רכוש: שינוי או ביטול הצוואה לאחר פטירת בן הזוג מחייב החזרת הרכוש שקיבל בן הזוג הנותר בחיים.
3. קושי במימוש: ייתכן קושי לממש את הצוואה במקרה של שינוי נסיבות שאינן צפויות.
מהן המשמעויות של עריכת צוואה הדדית?
המשמעות המרכזית של עריכת צוואה הדדית נוגעת להגבלת אפשרות השינוי של הצוואה ללא ידיעת בן הזוג השני.
ביטול או שינוי צוואה הדדית כאשר בן הזוג עדיין בין החיים
כאשר בני זוג ערכו צוואה הדדית ואחד מהם חפץ לשנותה – לא יהיה כל תוקף לשינוי שיבצע מי מהם, אלא אם כן מסר הודעה בכתב לבן הזוג בטרם השינוי. מסירת ההודעה מאפשרת לבן הזוג המודיע לערוך צוואה חדשה תוך התעלמות מהצוואה ההדדית.
מסירת הודעה בכתב : הצוואה ההדדית מבוטלת כאשר בן הזוג המודיע שולח הודעה בכתב לבן הזוג השני. לאחר מכן, כל אחד מהם יכול לערוך צוואה חדשה.
השפעת הביטול: הצוואה ההדדית מתבטלת ביחס לשני בני הזוג. אם בן הזוג השני לא יערוך צוואה חדשה, עזבונו יחולק על פי דין.
שינוי או ביטול צוואה הדדית כאשר בן הזוג כבר אינו בין החיים
במצב בו בני זוג ערכו צוואה הדדית ואחד מהם חפץ לשנות את הצוואה כאשר בן הזוג כבר אינו בין החיים – יוכל הוא לעשות כן רק במצב בו אין הוא יורש את בן הזוג שנפטר.
החזרת נכסים : בן הזוג הנותר בחיים נדרש להחזיר לעיזבון את כל מה שירש מהצוואה ההדדית לפני שיכול לערוך צוואה חדשה.
האם ניתן לשנות צוואה הדדית?
ניתן לשנות צוואה הדדית בתנאים מסוימים. בשנת 2005 יצא תיקון מס' 12 לחוק הירושה, שהטיל הגבלות על בן הזוג שמבקש לערוך שינוי בצוואה ההדדית או לבטלה.
שינוי צוואה הדדית לאחר פטירה
אפשרות ביטול או שינוי צוואה הדדית לאחר פטירה תלויה בשאלה מה עשה בן הזוג שמבקש את הביטול עם הנכסים שקיבל מכוח הצוואה ההדדית:
1. במקרה בו לא חולק העיזבון : בן הזוג שמבקש לבטל צריך להסתלק לטובת ילדו או אחיו של המוריש מכל חלק בעיזבון שהוא אמור היה לקבל בצוואה ההדדית של בן הזוג שמת.
2. במקרה שכבר חולק העיזבון : בן הזוג שמבקש את הביטול ישיב את כל מה שירש מהצוואה ההדדית חזרה לעיזבון או את שווי מה שקיבל.
הוראות יורש אחר יורש בצוואה הדדית
בני זוג העורכים צוואה הדדית חפצים להבטיח שבסופו של דבר כל העיזבון יעבור לצד ג’ מוסכם, כגון צאצאים או בני משפחה אחרים. הצוואה יכולה לכלול הוראות בדבר יורש אחר יורש, המגבילות את בן הזוג הנותר בחיים בשימוש ברכוש.
צוואות הדדיות שנערכו לפני שנת 2005
צוואות הדדיות שנערכו לפני שנת 2005 חוסות בצל עקרון ההסתמכות, עקרון שהוגבל וצומצם לסיטואציות מוגדרות הנוגעות לאופן בו נוסחו הצוואות. שאלת הגבלת חופש השינוי היא השאלה המרכזית הנוגעת לצוואות אלה, וכל מקרה נבחן לגופו לפי הניסוח הספציפי בו בחרו בני הזוג להתנסח במסגרת צוואתם ההדדית.
הליכים משפטיים כנגד צוואה הדדית
יורשים עלולים למצוא את עצמם במציאות לא נוחה כאשר הצוואה ההדדית פוגעת בהם, במיוחד אם מי מבני הזוג שינה את הצוואה ההדדית לטובתם או לרעתם. יש לבחון את מכלול הנסיבות הסובבות את הצוואה ואת שינויה כדי לקבוע האם ניתן לתקוף את הצוואה או להגן עליה בהתאם לנדרש.
עריכת צוואה באמצעות נוטריון
עריכת צוואה באמצעות נוטריון מעניקה מספר יתרונות משמעותיים. הנוטריון מבטיח שהצוואה נערכת לפי הכללים המשפטיים המחמירים ביותר, ובכך מפחית את הסיכוי לערעור על תוקפה. בנוסף, חתימת נוטריון מעניקה לצוואה מעמד ראייתי גבוה יותר בבית המשפט.
יתרונות של נוטריון:
1. מעמד ראייתי גבוה: צוואה שנחתמה בפני נוטריון נחשבת לאמינה יותר בבית המשפט.
2. הפחתת סיכוי לערעור : הצוואה נערכה ונחתמה לפי כללי הדין המחמירים.
3. ודאות משפטית: הנוטריון מוודא שהמצווים הבינו את תוכן הצוואה ומשמעותה.
חסרונות של נוטריון:
1. עלות גבוהה: שירותי נוטריון כרוכים בתשלום, אשר עלול להיות גבוה יותר מעריכת צוואה רגילה.
2. נוקשות פרוצדורלית: העריכה מחייבת מפגש עם נוטריון ועשויה להיראות כפורמלית ומכבידה יותר.
סיכום
עריכת צוואה הדדית מצריכה שיקול דעת ותכנון מדוקדק. כדאי להיוועץ בעורך דין מומחה לצוואות וירושות על מנת להבטיח שהצוואה תענה על כל הצרכים והדרישות של בני הזוג ותספק להם וליורשיהם ביטחון משפטי וכלכלי.
אני ד"ר יריב וינצר, עורך דין ואסטרטג מנהל משברים, עומד לשירותכם לכל שאלה או ייעוץ בנושא הסכם ממון.
לפרטים נוספים ותיאום פגישה:
📞 052-3-232223
ד"ר (PhD) יריב וינצר, עו"ד ונוטריון
ניהול משבר משפחתי, אסטרטגיה, גישור, פישור
Comentarios